相談事例２　退職金について

相談事例② 60代 男性

退職金について

■お客様とのお話で分かったこと

・金融資産は現預金1,000万円と退職一時金2,000万円の計3,000万円
・証券会社での運用経験が多少あり
・子供も独り立ちしたため、今後は年に1度は夫婦で旅行に行きたい

■ご提案の内容

キャッシュフロー表を作成。資金が枯渇する可能性があることと、物価の上昇や予期せぬ出費に備えて、一部の資金を運用に回すことをご提案。

投資信託の積立をご提案するが「待機資金をそのままにしておくのはもったいないのでは？」とのご意見だったため、相場が下がった時に買付できる余裕をもって、分割して買付することも併せてご提案。