相談事例③ 50代 男性
相続対策
| 都内に実家があり、現在母が住んでいます。多分相続税がかかるだろうと思うので、何かしておかなければならないと漠然と考えてはいますが、相続対策を何もしていないのでどうしたらいいかアドバイスをお願いします。 |
■お客様とのお話で分かったこと
・金融資産は都内自宅8,000万円と現預金6,000万円
・父親はすでに他界している
・推定相続人はご本人、妹、孫2人(代襲相続人)の4人
・自宅は母親が一人で暮らしている
・保険は入っているという話は聞いているが、詳しくは不明
■ご提案の内容
相続税は1,200万円程度。保険の加入状況を確認したところ、死亡保障は1,000万円のみで非課税枠が活用できていなかったため、保険を見直しすることをご提案。
